敗者と勝者のゲームーWinning the Loser's and Winner's Game

Eトレの海外ETFを確定申告する場合の注意点で取り上げた点について、Eトレに質問を投げかけていましたが、その回答が届きました。


Ｑ１．米国ETFの分配金に関して、確定申告で外国税控除する際に添付する書類については、「E＊トレードからのお知らせ」に掲載される「・・・・・分配金のご連絡」をコピーして使用するのでしょうか？

1）回答
　米国株式取引における米国株式や米国ETF等における配当金、分配金等の確定申告にはご指摘の通り、メッセージボックスへ送信されます「米国株式配当金支払いのご連絡」をコピーしてご利用ください。

Ｑ２．この書類には、貴社の社名も社印もありませんが問題ありませんか？

2）回答
　問題はないかと存じますが、最終的なご確認は所轄の税務署へご確認いただけますようお願い申し上げます。

Ｑ３．「E＊トレードからのお知らせ」に掲載される「・・・・・分配金のご連絡」は、「メッセージは、受取日時より90日を経過すると自動的に削除されます。」とありますが、90日以前の分配金に関する確定申告の証拠書類として利用できる書類は別途郵送されてこないのでしょうか？

3）回答
　誠に申し訳ございませんが、自動的に送付されますサービスは行っておりません。つきまして、証明書をご請求の場合には「個人情報に関する開示等請求書」をご利用の上、「証明書」をご請求いただくことも可能でございます。なお、手数料が発生いたしますので、何卒ご了承下さい。

個人情報保護宣言

個人情報の開示、訂正、利用停止等のご請求に関する手続について


Ｑ４．「E＊トレードからのお知らせ」を再掲載してもらうことは可能でしょうか？

4）回答
　誠に申し訳ございませんが、当社システムの都合上、再送信はできかねます。

Ｑ５．「E＊トレードからのお知らせ」を郵送してもらった場合、有償（1,000円）と聞きましたが、それは、１メッセージあたりの料金ですか？　１回あたり複数メッセージでも同一料金ですか？

5）回答
　ご指摘の通りでございます。

顧客勘定元帳の写し・売買証明書のご利用料金について

対象送付物と発行手数料　＜抜粋＞

･ 残高証明書
発行手数料 ： 特定日毎につき1,000円（税込1,050円）
※特定日におけるお客様の残高を証明する書類となります。
･ 取引残高報告書（写）
発行手数料 ： 特定月毎につき1,000円（税込1,050円）
※3ヶ月に一度（お取引がない場合は一年に一度、信用取引等のお取引、建玉残がある場合はその月）月末日基準で作成している書類です。
<中略＞
･ 売買証明書
発行手数料 ： 1書面毎につき1,000円（税込1,050円）
※売買証明書とはお取引内容を記載した証明書類です。確定申告などに利用できます。
･ 年間取引報告書（写）
発行手数料 ： 年度毎につき1,000円（税込1,050円）
※特定口座にて譲渡された1月〜12月までのお取引をまとめ、翌年1月下旬にご登録住所にお届けしている書類です。


送付対象期間

お取引記録は10年間保存されております。


対象商品

弊社でお取引いただいたものに限ります。（為替保証金取引（E*TRADE FX）は除く）

取引残高報告書（写）を1年分（４回）要求すると、4,200円（税込）也！！！
それは、ひどすぎる！！

こういう目にあったら、他社移管を考えるでしょうね。

そうならないためには、メッセージボックスを見る習慣をつけないと、、、
Eトレの海外株式・ETF利用者全員が、この問題点を理解しているとは到底思えません。

外国税控除をする人が少数派なのか、確定申告直前に異変（必要書類がないこと）に気づくことになるのですかね。



Ｑ６．確定申告に使用する書類が、この「E＊トレードからのお知らせ」だけであるならば、最低限、確定申告が終了するまでは、掲載しておくべきではないでしょうか？

Ｑ７．外国税控除の証拠資料が、「E＊トレードからのお知らせ」だけで90日で削除されるとすれば、他社に比べて著しく不便なシステムです。
是非、是正していただきたくお願い申し上げます。

6.7）回答
　○○様からご指摘いただいた事項は、

ご指摘の通り　

かと存じます。
なお、ご要望として関連部署へ申し伝えさせていただかせていただきますので、何卒ご理解賜りますようお願い申し上げます。

「ご指摘の通り」というのであれば、何とかしてくださいね、Eトレさん！！！
「ご要望として関連部署へ申し伝えさせて、、、」お役所じゃないんだからさ！！

６．また、Q&Aを拝見すると、米国株・中国株等について、年間取引報告者は作成されないとあります。
楽天証券の場合、仮に電子交付を選択した場合であっても、年間取引報告を郵送してもらうことが可能です。
年間取引報告書が提供されないことも、他社に比べて著しく不便です。
この点も是非、是正していただきたくお願い申し上げます。

6）回答
　当社では外国株式取引において同じ譲渡所得となりますが、ご指摘の通り特定口座対象外となります。この件についてもご要望として関連部署へ申し伝えさせていただきたく存じます。
また、現時点においては郵送交付されます取引報告書等を用いて国内株式等の譲渡損益が掲載されている年間取引報告書とご一緒に確定申告を行うこととなりますので、何卒ご了承下さい。

当社では、お客様により良いサービスを提供できる様、今後ともサービス向上のため、更なる努力をいたして参る所存でございます。また、お気付きの点がございましたら、ご連絡を頂ければ幸いに存じます。

末筆ながら、○○様より貴重なご意見を賜りましたことにつきまして、深くお礼申し上げます。

（ご案内）
「お客様からのリクエスト」について
取扱商品やサービス等に関しまして、より一層のお客様サービス向上のための参考とさせていただきたく、リクエストや改善要望等のお客様の声をお寄せくための「リクエストフォーム」を設置させていただきました。お客様からの「リクエストフォーム」につきましては、当社ＷＥＢサイトログイン後「ホーム」＞「お問い合わせ画面」画面からご利用くださいますようお願い申し上げます。

私の誤解であることを願っていたのですが、残念ながら、このような回答でした。

この回答をご覧になった方で、Eトレで海外ETFの取引は当面見送ろうと考えられた方もいらっしゃるのでは？？

最後の「（ご案内）」はどういう意図でしょうか？
どんどん、要望を出してくれという意味にしか思えませんね。

Eトレで海外ETF等の取引をされている方や検討されている方は、どんどん、改善要望を出しましょう。

私は下記のような提案をしたいと思います。
Eトレには、「重要なおしらせ」と「E*トレードからのお知らせ」と２種類あって、重要度で差を設けています。
確定申告に使う書類は、「重要なおしらせ」にすべきです。
「重要なおしらせ」なら、「有効期限が到来したメッセージは、有効期限より90日経過後に自動的に削除」ということなので、翌年３月を有効期限とすれば解決する問題と思われます。

ちなみに、私はこの「リクエストフォーム」は利用しません。
個別に回答をもらえないからです。
いつも、回答がもらえる「お問い合わせフォーム」を活用しています。

先日も、「イー・トレード証券取扱の海外ＥＴＦ一覧」画面の、「ｉシェアーズ・ダウ・ジョーンズ・米国不動産・インデックス・ファンド」の「連動指数」欄が、「米国の不動産投資、開発会社株式及びＲＥＩＴに投資し、ダウ・ジョーンズ米国不動産指数の価格と利回りに連動する。Ｓ＆Ｐ小型株６００銘柄に投資し。Ｓ＆Ｐ小型株６００指数の価格と利回りに連動する。」という誤記を指摘したところ、「早速、担当部署に確認の上、修正を依頼いたしました」と回答があり、早速訂正されていました。

今回も、その調子でヨロシクお願いします！！！






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