敗者と勝者のゲームーWinning the Loser's and Winner's Game 大和証券が、一任運用「ダイワファンドラップ」口座を開始

大和証券が、一任運用「ダイワファンドラップ」口座を開始

大和証券が、500万円から一任運用サービスの「ダイワファンドラップ」を10月9日から開始するようです。

専用の口座を開設し、顧客ごとの運用スタイルに基づく基準配分比率に応じ、複数のダイワファンドラップ専用投資信託に投資することで、効率的に分散投資を行い、安定的な運用成果が得られるようにするとのこと。

先日、HSBCがマス富裕層向け金融業務サービスに参入でご紹介したとおり、HSBCが、1,000万円からマス富裕者層向けサービスを発表するという発表があったばかりですが、500万円から一任運用サービスとは、驚きです。

大和証券からのプレスリリースはこちら

１．サービス開始スケジュール
平成１９年１０月９日（火）

２．「ダイワファンドラップ」の特長
●「投資方針の確認」、「提案」、「運用」、「報告」の包括的サービス
・「ダイワファンドラップ」では、「ヒアリングシート」を用いてお客さまの投資方針をお客さまと一緒に確認をし、お客さまにふさわしい運用スタイルをご提案いたします。お客さまには専用の口座を開設していただき、締結した投資一任契約に従って当社が運用を行います。

・「ヒアリングシート」によるお客さまの投資方針の確認、最適な運用スタイルの提案、投資一任契約に基づく資産運用の実行、定期的な運用報告等を通じた継続的なフォロー・アップと続く、一連のサイクルで包括したサービスを提供します。

●厳選した投資信託に投資する、より効率的な分散投資の実現
・「ダイワファンドラップ」では、お客さまごとの運用スタイルに基づく基準配分比率に応じて、複数のダイワファンドラップ専用投資信託に投資することにより、効率的に様々な資産への分散投資を実施し、安定的な運用成果が得られるように図ります。

・ダイワファンドラップ専用投資信託はファンド・オブ・ファンズの形式をとっており、ファンド評価業務、年金運用コンサルティング業務で高い実績を持つ、株式会社大和ファンド・コンサルティングが行う調査・助言に基づき、厳選した投資信託を組入れます。

●フォロー・アップサービスの充実
・運用状況等をお客さま専用サイトにて確認いただけるＷｅｂサービスが利用可能です。

・お客さまが指定する月に指定する金額を定期的に受け取ることができる定期自動受取サービスなど、利便性向上のためのサービスを順次提供していく予定です。

ダイワファンドラップ専用投資信託とは、どのようなものなのでしょうか？
ファンド・オブ・ファンズか、ちょっとがっかり。
報酬は、「固定報酬のみ」とのことですが、お高いのでしょうね。

そんな折、私宛に、大和証券プライベートバンキング部から郵便物が届きました。

いよいよ、私もプライベートバンキング部からお誘いがかかったか、、、
と思い、喜んで開封していみると、

なっ、なんと、個人向け国債の勧誘でした(爆）

ちょっと、ちょっと、大和証券さん、「ラップ口座」や「プライベートバンキング」を安売りしすぎていませんか？

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